Nous avons tous bien souvent entendu ces termes. Vous vous doutez que « Cash Flow » provident de l’anglais. Mais que veut-il dire exactement et comment s’en servir à bon escient?

En terme simpliste, le flux de trésorerie mesure l’argent qui entre contre celui qui sort. Évidemment, plus il est positif, plus l’entreprise est financièrement en bonne santé et crée de la richesse. Le contraire pour une longue période est également un très mauvais signe!

Lors d’une demande de prêt, la banque regarde tout particulièrement le flux de trésorerie. C’est à l’aide de l’État des résultats et du Bilan que votre banque calculera votre flux de trésorerie net. Ce montant indique la liquidité disponible pour le paiement des dettes.

Comment améliorer votre « Cash Flow »?

• Gardez à l’œil vos comptes clients et ramenez les 45 jours et plus;
• Éliminez les dépenses superflues; et,
• Négociez vos termes d’emprunts.

Marie-Josée Goulet, présidente et fondatrice